Росфинмониторинг и бизнес – шаг к диалогу

Круглый стол, посвященный проблемам правоприменения 115-ФЗ в области банковского обслуживания предпринимателей в городе Москве

19 февраля в здании Правительства Москвы на Новом Арбате, 36, состоялся Круглый стол, участники которого – представители кредитных организаций и бизнес-сообщества столицы – обсуждали проблемы, вызванные сложившейся практикой применения Федерального закона № 115-ФЗ от 7.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в отношении московских предпринимателей. 

Мероприятие проходило под эгидой Уполномоченного по защите прав предпринимателей в городе Москве совместно с Центральным Банком России (ЦБ РФ). Его задачей был поиск решения проблем, зачастую очень сложных, с которыми сталкиваются предприниматели-клиенты банков.

Агентство ЦДН было приглашено на мероприятие Гильдией Риэлторов Москвы (ГРМ), представители которой приняли активное участие в обсуждении вопросов Круглого стола.

Росфинмониторинг и проверки

В частности, представитель Гильдии риэлторов Москвы, обратился к представителю Росфинмониторинга с вопросом: возможно ли для агентств недвижимости сделать исключение и не обязывать их вставать на учет в этой организации, а также не сдавать соответствующую отчетность? Он обосновал свой вопрос тем, что большинство агентств недвижимости относятся к субъектам малого бизнеса, а для выполнения требований закона придется приглашать дополнительную штатную единицу, что многим из них не по силам. 

На этот вопрос ответила Ольга Шоломицкая, заместитель начальника Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга. Ответ был отрицательным. По ее словам, риэлторы включены в закон в соответствии с международной практикой и по требованию FATF (Financial Action Task Force) – международной организации, которая с 1989 года занимается противодействием отмыванию преступных доходов в международном масштабе. Россия вошла в состав организации в 2003 году. 

Контроль и учет Росфинмониторинга

Ольга Шоломицкая призвала все организации, которые, в соответствии с законом, должны были встать на учет в Росфинмониторинге, оперативно сделать это. С 2020 года те из них, которые не выполняют требования 115-ФЗ, будут проверяться не только самим Росфинмониторингом, но и прокуратурой. Тем не менее, все участники Круглого стола в разных формах выразили мнение, что диалог между контролерами и контролируемыми необходим, поскольку ошибочное применение положений закона наносит значительный ущерб бизнесу. 

В этой связи представители Росфинмониторинга и Гильдии Риэлторов Москвы в беседе, состоявшейся сразу после окончания встречи, выразили готовность к налаживанию диалога. В частности, специалисты организации могут выступать на мероприятиях ГРМ, совместными усилиями реализуя достигнутые договоренности.